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Criptoactivos UE: El jueves, los eurodiputados de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios (ECON) y de la Comisión de Libertades Civiles (LIBE) adoptaron su posición sobre el proyecto de ley para reforzar las normas de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo por 93 votos a favor, 14 en contra y 14 abstenciones.
Trazabilidad de las transferencias de criptoactivos
Según los nuevos requisitos acordados por los eurodiputados, todas las transferencias de criptoactivos deben incluir información sobre el origen de la riqueza y sus beneficiarios, información que debe ponerse a disposición de las autoridades pertinentes. Las reglas también cubrirían las transacciones de las llamadas billeteras no alojadas (una dirección de billetera de activos criptográficos que está bajo el cuidado de un usuario privado). Las soluciones tecnológicas están diseñadas para garantizar que estas transferencias de activos puedan identificarse individualmente.
Esto es para garantizar que las transferencias criptográficas puedan rastrearse y las transacciones sospechosas puedan bloquearse. Las reglas no se aplicarían a las transferencias de persona a persona realizadas sin un proveedor, como B. Plataformas de negociación de Bitcoin, o entre proveedores que negocian en su propio nombre.
Sin umbrales mínimos
Debido a su velocidad y naturaleza virtual, las transacciones de criptoactivos eluden fácilmente las reglas existentes basadas en los umbrales de transacción. Por lo tanto, los eurodiputados decidieron eliminar los umbrales mínimos y las exenciones para las transferencias de bajo valor.
UE Criptoactivos: Registro público de empresas de alto riesgo
Los diputados los quieren Autoridad Bancaria Europea (EBA) para crear un registro público de empresas y servicios involucrados en criptoactivos que pueden presentar un alto riesgo de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras actividades delictivas, incluida una lista no exhaustiva de proveedores que no cumplen.
Antes de que los criptoactivos estén disponibles para los beneficiarios, los proveedores deberán verificar que la fuente del activo no esté sujeta a medidas restrictivas y que no existan riesgos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
Alusiones
Ernest Urtasun (Verdes/ALE, ES), El correlator de ECON dijo: “Los flujos ilegales de criptoactivos se mueven en gran medida sin ser detectados en Europa y el mundo, lo que los convierte en una herramienta ideal para garantizar el anonimato. Como han demostrado todos los escándalos recientes de lavado de dinero, desde los Papeles de Panamá hasta los Papeles de Pandora, los delincuentes prosperan donde las reglas que permiten la confidencialidad permiten el secreto y el anonimato. Con esta regulación propuesta, la UE está cerrando esta brecha”.
Co-ponente de LIBE Assita Kanko (ECR, BE) dijo: “Nuestro informe tiene dos objetivos: protección y normalización. Debemos facilitar el uso seguro y correcto de los criptoactivos por parte de personas de buena voluntad y proteger contra el uso de los criptoactivos para el financiamiento del terrorismo, la extorsión, el material de abuso sexual infantil o el lavado de dinero. Pero también tratamos de normalizar el mundo criptográfico a medida que crece mediante la implementación de reglas que generen confianza. Más de una década después de la creación de Bitcoin, ya es hora de que tomemos estos pasos importantes para nuestros ciudadanos”.
Próximos pasos
El texto adoptado representa el mandato preliminar para que los eurodiputados negocien la forma final de la legislación con los gobiernos de la UE. El PE en su conjunto debería votar sobre esto durante la sesión plenaria de abril.
Antecedentes
Las nuevas reglas son parte de una nueva Paquete contra el lavado de dinero, que incluye medidas para reforzar las normas de la UE para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Aborda las deficiencias del marco existente, que incluyen una implementación ineficiente, una supervisión débil y una detección insuficiente de transacciones sospechosas.
Actualmente, no existen regulaciones en la UE que permitan rastrear las transferencias de criptoactivos y brinden información sobre el originador/beneficiario de dichas transferencias de criptoactivos.
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